Центральный банк Российской Федерации утвердил детальный регламент действий для банков, позволяющий своевременно возвращать незаконно присвоенные денежные средства законным владельцам. Регламент применяется в случаях, когда мошеннические переводы осуществляются на счета третьих лиц («дропов»), которые сами становятся жертвами обстоятельств, обнаружив поступления денег, полученных незаконным путем.
Согласно рекомендациям Банка России, кредитные организации обязаны незамедлительно реагировать на уведомления клиентов о неправомерных операциях, совершенных без их свободного волеизъявления и против их воли, основываясь на положениях пункта 4 статьи 27 Федерального закона №161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Банки должны обеспечить прием заявлений об отказе от зачисления средств всеми доступными способами взаимодействия с клиентами: лично в отделениях, дистанционно посредством телефонных обращений и мобильных приложений. Клиент обязан включить в заявление специальный идентификационный код (REQ), выданный Банком России после обращения физического лица с требованием исключения собственных реквизитов из реестра подозрительных операций.
При получении такого заявления банк-получатель немедленно возвращает поступившие средства банку-отправителю, который, в свою очередь, осуществляет возврат денежных средств клиенту-владельцу счёта. Информация о проведенных мероприятиях должна быть направлена Центральному банку Российской Федерации для последующего восстановления доброго имени гражданина и удаления его персональных данных из списка возможных участников незаконных финансовых схем («дропов»).
Контроль исполнения указанных мер будет обеспечиваться Банком России, новый порядок направлен на пресечение незаконного оборота средств и защиту прав добросовестных пользователей банковских услуг.
Рубрики: Без рубрики